С 2022 года кредитные организации будут регулярно отчитываться в Центробанк обо всех денежных переводах между физическими лицами (так называемых p2p-транзакциях). Новая форма отчетности уже разослана все банкам, платежным сервисам и прочим небанковским кредитным компаниям, сопровождающим денежные переводы между физлицами.
Предположительно новая отчетность вводится в целях борьбы с нелегальными способами оплаты товаров и услуг, а также нелегальными онлайн-казино и криптообменниками. В указанных целях под обязательный контроль Центробанка попадут все денежные переводы и платежи физлиц через Систему быстрых платежей, переводы с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно и так далее.
В новую отчетность попадет следующая информация:
– номера карт/счетов отправителя и получателя средств;
– назначение платежей и переводов;
– сумма денежных переводов;
– уникальный ID клиента;
– дата и время перевода;
– паспортные данные и ИНН отправителя и получателя средств, их контактные данные (телефоны, почта):
– код страны отправителя и получателя.
Отчеты о переводах между физлицами будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период, а в отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. При этом платежи в пользу организаций и ИП, а также перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов и брокерские/инвестиционные счета в рамках новой отчетности контролироваться не будут
Источник: buh.ru
